中国银保监会网站16日公布了浙江保监局对湖州永兴保险代理有限公司(以下简称“永兴代理”)及相关责任人的行政处罚决定书(浙保监罚〔2018〕26号)。
决定书显示，经查，永兴代理及陈伟华存在三项违法行为。一是临时负责人实际任职时间超过3个月。永兴代理分别于2016年12月19日、2017年1月19日任命金某某、邱某某担任下辖台州分公司、杭州分公司临时负责人，并分别于2017年2月7日、2017年2月17日向我局提交任命临时负责人的报告。至现场检查之日(2018年1月29日)，金某某、邱某某仍然担任台州分公司、杭州分公司临时负责人，实际任职时间超过3个月。
二是未为销售人员办理执业登记。至现场检查之日(2018年1月29日)，永兴代理与31名代理人签订了保险代理合同，并向代理人支付佣金，但未为这31名代理人办理执业登记。
三是编制虚假的报告、报表、文件、资料。其一，2017年3月，永兴代理与某健康保险浙江分公司签订代理协议，开展业务合作。2017年，永兴代理代理销售该公司相关保险产品，涉及保费11.87万元。永兴代理通过保险中介监管信息系统向我局报送的月监管报表中，未在人身险公司业务报表中如实反映相关业务数据。
其二，2017年6-12月，永兴代理以劳务费、信息咨询费等方式支付代理人佣金，涉及金额532.32万元。其中，通过湖州某某劳务派遣有限公司支付353.08万元，通过上饶市某某信息科技有限公司支付179.24万元。
陈伟华，永兴代理执行董事兼总经理，对上述3项违法行为负有直接管理责任，是直接负责的主管人员。
浙江保监局指出，永兴代理上述“违法行为一”，违反了《保险专业代理机构监管规定》(2015年修订，下同)第二十四条，依据《保险专业代理机构监管规定》第八十二条第(七)项，对永兴代理警告，并罚款人民币5000元;对陈伟华警告，并罚款人民币5000元。
永兴代理上述“违法行为二”，违反了《保险销售从业人员监管办法》(保监会令2013年第2号，下同)第十三条，依据《保险销售从业人员监管办法》第三十二条，对永兴代理警告，并罚款人民币3万元。
永兴代理上述“违法行为三”，违反了《保险法》(2015年修正，下同)第八十六条第一款、第一百三十二条及《保险专业代理机构监管规定》第五十六条，依据《保险法》第一百七十条，对永兴代理罚款人民币38万元;依据《保险法》第一百七十一条，对陈伟华警告，并罚款人民币8万元。
上述3项合计，浙江保监局决定对永兴代理警告，并罚款人民币41.5万元;决定对陈伟华警告，并罚款人民币8.5万元。
